基金定投如何操作(基金定投的七大技巧)

  基金定投是很多投资者投资基金选择的方式,它操作简单,长期定投可以平滑风险。但是有些投资者基金定投的效果不是很理想,可能是没有掌握定投的技巧,所以这里给大家总结了一下基金定投的经验与技巧。

  每月闲置资金进行定投

  上投摩根基金理财师表示,基金投资是为了在保证现有生活质量的前提下,借助投资获利得到更优质的生活。因此建议基民最好先分析自己每月的收支情况,计算出能省下来的闲置资金,再用这部分资金进行基金定投,300元、500元或1000元都可以。

  两三只优秀股基进行定投组合

  分析师表示,建议选择两到三只中长期排名靠前的股票型基金,构造一个定投组合。即使是同一家基金公司的不同股票型基金,投资方向也最好各有侧重。不同行业板块的涨跌是轮动的,基金的业绩表现也会呈现出阶段性特征,定投组合可以起到互补的作用。该分析师表示,一个有效的定投组合办法是“核心+卫星”。市场上涨时,可以分享成长型基金的优异表现;市场波动时,核心基金的稳健表现,可降低可能产生的亏损程度,这是可攻可守的搭配组合。

  定投至少坚持一个市场周期

  上投摩根基金理财师表示,通常来说,投资者定投的期限最好大于等于一个市场周期。以上证指数为例,自1990年设立以来共经过五次明显的循环,以2001年7月到2004年3月为例,其间上证指数历经一个从下跌到回升的循环,整个周期内上证指数下跌9.3%,但投资者若每月持续定投扣款,报酬率仍可达9.8%。

  红利再投资收益更大

  用长远眼光看,选择红利再投资比选择现金分红收益更大。但很多投资者在办理定投时,会忽略选择红利再投资。红利再投资是将分到的现金红利折算成份额再投资该基金,这样便能享受到复利的增长效果了。此外,基金管理人为鼓励投资者追加投资,一般规定红利再投资不收取费用。而如果投资者领取现金红利后,又要再追加投资的话,将视为新的申购,需要支付申购费用,所以选择红利再投资有利于降低投资者的成本。

  短期空头行情最适合定投

  一般而言,只要长线前景看好,短期处于空头行情的市场最值得开始定投。但是,要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把正在落下的飞刀更难。定投可以让投资者大大减轻对购买时机风险的顾虑。定投在每月的固定时间买入,避免了一次性买入的高风险,可起到有效摊薄风险的作用。虽然在股市急剧震荡时,基金定投也会有短期亏损的风险,但对于想长期持有的投资人来说,这是最稳妥的投资办法。

  波动大基金更适合定投

  定投是选择波动率较高的基金,还是选择波动率低的基金,上投摩根基金分析师表示,波动较大的基金更适合进行基金定投,因为利用同样的资金可以在低位时申购更多的基金份额,一旦基金反弹效果将更加明显。绩效平稳的基金尽管波动较小,但是也丧失了平均成本的意义,获利也相对有限。比如,债券型基金尽管风险低表现平稳,但如果采用定投方式,却无法在波动中积累更多的基金份额。

  以市场来制定构成定投周期

  基金定投并不是一直投入,到了一定时期就需要止盈,但是什么时候止盈才是最佳选择?两年?三年?其实定投也是最好不设周期的,因为我们不知道牛市什么时候会来,当牛市来了止盈时,才意味着一轮定投结束。

  对于那些投资能力不强的投资者,基金定投是再适合不过的方式了,但是基金定投的技巧还是要掌握,不然效果会大打折扣,最后提醒投资者:基金有风险,投资需谨慎。
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